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俄罗斯超级富豪面临资产代际传承问题 主题 [复制链接]

中俄资讯网注:本文编译自彭博的文章:Rich Russians Start Family Offices as Heirs Lie in Wait,作者:Alexander Sazonov

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过去20年,俄罗斯享受着“黄金时代”。彭博亿万富翁指数中23名俄罗斯人的身家合计为253亿美元。据估计,约有19万名超高净值人士居住在俄罗斯,拥有约1.1万亿美元的财富。未来几年,6万名俄罗斯企业家面临资产代际传承的问题,这正是财富管理服务增长的机会。

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苏联解体以后,俄罗斯产生了一批超级富豪。现在,俄罗斯富豪们面临新的挑战——向下一代人转移财富。过去20年,俄罗斯享受着“黄金时代”。彭博亿万富翁指数中23名俄罗斯人的身家合计为253亿美元。据估计,约有19万名超高净值人士居住在俄罗斯,拥有约1.1万亿美元的财富。未来几年,6万名俄罗斯企业家面临资产代际传承的问题,这正是财富管理服务增长的机会。


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要知道,俄罗斯的富豪们专注于积累资产,在公司治理或管理架构方面,并不重视把个人财产与核心业务分开,后患和隐忧不少。到了50岁时,他们突然发现自己拥有复杂的资产组合,却不知道如何将所有权和管理权交给下一代。过去他们很少考虑财富传承问题,这并不奇怪,他们的财富是“新钱”,大部分是在苏联解体后创造的。

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而在西欧和美国,富豪家族通过家族办公室管理财富已经延续好几代人了,洛克菲勒家族早在19世纪就设立了家族办公室。当面临家业传承的命题时,家族办公室的重要性才会凸显出来。一些俄罗斯顶级富豪已经设立了家族办公室。彭博数据显示,俄罗斯有100个单一家族办公室和20个联合家族办公室,提供投资、税收、遗产规划等各项服务,乃至旅行和教育等私人事务打理。 中俄资讯网财经评论。

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协助打理家族事务的是富豪家族完全信任的人,因而很多俄罗斯私人企业的首席财务官、首席会计师或律师等专业人士身兼两职,在本职工作之外还要帮老板打理家族事务。但管理公司事务和个人财富需要不同的方法和专业才能,为了更好地履职,这部分专业人士也会推动老板设立家族办公室。

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拥有“新钱”的俄罗斯富豪大部份是中年男性,有些人因为把握了机遇而暴富。为他们提供家族办公室服务并不容易,他们思维较保守,只想持有流动性高的投资组合,对那些要锁定5到7年的投资不感兴趣,但这样又难以获得高收益。此外,合规也是个挑战,严格的监管规定要求银行对客户开展全面的尽职调查,而且普京政府还在推动富豪将海外资产转移回国。


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去年,俄罗斯加入了经合组织反逃税公约,可以获得海外居民的金融数据。根据相应的共同申报准则(CRS),税务机关每年与海外对等机构交换信息,各国政府可以打击海外避税。CRS生效后,俄罗斯将从82个国家或地区获得金融信息,俄罗斯富豪可以轻易获得税收优化的时代一去不复返了,因而对家族办公室的专业人才有更多依赖。

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同样拥有“新钱”的中国富豪现也面临着财富代际传承问题,考虑设立家族办公室,实现家业成功传承可谓是一个战略命题。

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中俄资讯网[url]www.chinaru.info[/url] http://www.chinaru.info/zhongejingmao/elscjpl/54019.shtml

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发表于 2018-8-26 11:08 回复回复 使用道具 举报
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